Politica KYC e AML

Nella pratica, KYC presso Bit Rendivio significa che raccogliamo e confermiamo una piccola serie di fatti basilari su di te: il tuo nome legale completo, la tua data di nascita, il tuo paese di residenza, i tuoi dati di contatto e il metodo di pagamento che intendi utilizzare. Confrontiamo i dettagli che hai inserito nel modulo di registrazione con i dettagli mostrati nei documenti che carichi.

Cosa non facciamo

Non ti chiediamo la password del tuo online banking, il tuo PIN completo della carta, o l'accesso remoto al tuo dispositivo. Nessun membro del nostro team ti chiederà mai quelle informazioni. Qualsiasi messaggio che lo fa non proviene da noi e dovrebbe essere segnalato attraverso il modulo di segnalazione abusi.

I controlli AML sono più ampi di un semplice controllo di identità una tantum. Coprono la classificazione del rischio dei nuovi conti, lo screening delle sanzioni e delle persone politicamente esposte, i limiti sui modelli di finanziamento inusuali, la conservazione dei registri, l'escalation interna di attività sospette e, ove la legge applicabile lo richiede, la segnalazione all'autorità competente.

Quando le regole AML e le istruzioni di un cliente entrano in conflitto, le regole AML hanno priorità. Ciò può significare una transazione ritardata, una richiesta di documenti aggiuntivi, o un account ristretto fino alla risoluzione della questione.

1. 01

   Obbligo legale

   I servizi che detengono o trasmettono fondi di clienti sono generalmente tenuti a identificare i loro clienti prima di fornire il servizio. Questo non è facoltativo e si applica a ogni account senza eccezione.

2. 02

   Protezione dei tuoi soldi

   La verifica lega un account a un proprietario identificabile. Rende molto più difficile l'acquisizione di un account, e significa che i prelievi possono essere inviati solo a un metodo di pagamento provato che ti appartiene.

3. 03

   Mantenere la piattaforma pulita

   Lo screening mantiene le parti sanzionate e l'attività di società di comodo anonime fuori dalla piattaforma, il che protegge tutti gli altri clienti che la utilizzano.

4. 04

   Pagamenti più veloci in seguito

   Un account verificato in anticipo non deve fermarsi per controlli al momento del prelievo, cioè quando i ritardi sono meno graditi.

1. Documento di identità

Un documento rilasciato da un'autorità governativa che mostra la tua fotografia, nome completo, data di nascita, numero del documento e data di scadenza. I tipi comunemente accettati sono un passaporto, una carta d'identità nazionale o una patente di guida dove è rilasciata come documento di identità fotografico. Il documento deve essere valido e non scaduto.

2. Prova dell'indirizzo

Un documento recente, solitamente emesso negli ultimi mesi, che mostra il tuo nome e il tuo indirizzo residenziale così come appare nel tuo account. Esempi tipici sono un'estratto bolletta, un estratto conto bancario o di carta, un avviso fiscale locale o comunale, oppure una lettera ufficiale di un'autorità pubblica. Non sono accettati i numeri di caselle postali e gli indirizzi appartenenti a terzi.

3. Prova del metodo di pagamento

Prova che lo strumento di finanziamento ti appartiene. Per una carta, di solito si tratta di un'immagine della carta che mostra il tuo nome, i primi sei e gli ultimi quattro cifre e la data di scadenza, con le cifre rimanenti e il codice di sicurezza coperti. Per un trasferimento da un conto bancario, si tratta di un estratto conto o di una conferma a tuo nome che mostra l'identificativo del conto. Per un portafoglio elettronico, uno screenshot del profilo dell'account che mostra il tuo nome e l'identificativo dell'account.

Formati e dimensione dei file

I limiti di caricamento, i tipi di file accettati e qualsiasi richiesta di documento aggiuntiva sono indicati nell'area di verifica del tuo account. I documenti in una lingua diversa dalla lingua dell'account potrebbero richiedere una traduzione; il team di conformità ti comunicherà se ciò si applica.

1. 01

   Registrazione

   Crea l'account con il tuo vero nome legale, data di nascita, paese di residenza, email e numero di telefono. I dettagli che non corrispondono ai tuoi documenti sono la causa più comune di ritardo.

2. 02

   Conferma i dati di contatto

   Conferma il tuo indirizzo email e, ove richiesto, il tuo numero di telefono. Questo dimostra che i canali di contatto ti appartengono.

3. 03

   Carica il tuo documento di identità

   Carica le pagine che contengono la tua fotografia e i tuoi dati personali. Alcuni controlli includono un breve passaggio di liveness o selfie per confermare che il documento appartiene alla persona che lo detiene.

4. 04

   Carica la prova dell'indirizzo

   Carica un documento recente idoneo a tuo nome all'indirizzo registrato.

5. 05

   Conferma il metodo di pagamento

   Fornisci prova dello strumento che utilizzerai per finanziare e ricevere prelievi.

6. 06

   Screening e revisione

   Il nostro team di conformità esamina il file, esegue lo screening delle sanzioni e dei rischi richiesti, e approva l'account o richiede una correzione.

7. 07

   Conferma

   Ricevi una notifica quando lo stato dell'account cambia. Lo stato attuale è sempre visibile nell'area di verifica del tuo account.

I tempi di revisione dipendono dal volume, dalla qualità dei caricamenti e dall'eventuale attivazione di screening aggiuntivi. La finestra di elaborazione che si applica al tuo account, insieme allo stato attuale di ogni documento, è mostrata nell'area del tuo account - quella cifra pubblicata è quella su cui fare affidamento, non alcuna cifra citata altrove.

• I caricamenti chiari, completi e non modificati vengono esaminati più velocemente.
• Le richieste inviate al di fuori dell'orario lavorativo vengono messe in coda per il prossimo giorno lavorativo.
• La revisione migliorata, ove richiesta, aggiunge tempo ed è comunicata a te.

Se una decisione non ti è chiara, contatta l'assistenza e chiedi il motivo. Laddove la legge ce lo consenta, forniremo una spiegazione.

Cosa viene monitorato

Modelli di finanziamento e prelievo, cambiamenti dello strumento di pagamento, cambiamenti di paese o dettagli di contatto, attività che non corrisponde al profilo fornito alla registrazione, e qualsiasi attività segnalata dai nostri strumenti di screening.

Quali conseguenze possono derivarne

• Una richiesta di documenti aggiornati o una spiegazione della fonte dei fondi.
• Una sospensione temporanea di una transazione specifica mentre viene esaminata.
• Adeguamento dei limiti pubblicati nel tuo account.
• Restrizione o chiusura dell'account laddove la legge lo richieda.

Registrazioni

I dati di identificazione e i registri delle transazioni vengono conservati per il periodo richiesto dalla legge applicabile dopo la fine della relazione e vengono gestiti in conformità alla nostra Informativa sulla privacy. In determinate circostanze la legge ci impedisce di informare un cliente che è stata presentata una segnalazione.

• Fornisci informazioni accurate, attuali e complete, e mantienile aggiornate.
• Utilizza solo i tuoi fondi e i tuoi strumenti di pagamento - mai quelli di altri.
• Mantieni un solo account e tieni privare le tue credenziali.
• Rispondi alle richieste di documenti entro il termine specificato nella richiesta.
• Informaci tempestivamente se cambi paese di residenza, nome legale o metodo di pagamento.
• Segnala immediatamente qualsiasi accesso non autorizzato sospetto al tuo account.

La presentazione di documenti falsificati o alterati è una questione grave. Comporta la chiusura dell'account e, ove richiesto dalla normativa vigente, la notifica all'autorità competente.

Licenze & informazioni normative